FINANCIËLE PLANNING / FINANCIAL LIFE PLANNING

Hypotheek, pensioen, beleggingen, arbeidsongeschiktheid, vroegtijdig overlijden; voorbeelden die aanzienlijke gevolgen kunnen hebben voor uw financiële situatie. Wilt u weten wat de gevolgen zijn en of u uw financiële wensen kunt (blijven) realiseren? Dit zonder onverantwoorde financiële risico’s te lopen? Vraag ons dan om een persoonlijke financiële planning! Een financiële planning geeft een duidelijk overzicht van uw huidige en uw te verwachten financiële situatie.

Uitgebreide inventarisatie

Voordat wij uw financiële planning gaan opstellen, brengen we in een uitgebreid inventarisatiegesprek uw huidige financiële situatie in beeld. Salaris, verzekeringspolissen, pensioenopgaven, spaartegoeden, leningen, alles wordt overzichtelijk voor u in kaart gebracht.

Uw financiële planning

Na een uitgebreide analyse stellen wij uw persoonlijke financiële plan samen. Een goed financieel plan geeft u in één oogopslag een helder inzicht in uw huidige en toekomstige financiële situatie. Het houdt rekening met uw wensen en biedt de door u gewenste zekerheid voor later! Ook financiële risico’s, zoals arbeidsongeschiktheid en overlijden, komen aan de orde. Daarnaast wordt, waar nodig, aandacht besteed aan specifieke aspecten zoals vermogensontwikkeling, nalatenschapsplanning en fiscaliteiten.

Regelmatig contact

Veranderingen in uw persoonlijke omstandigheden en/of de wetgeving kan uw financiële situatie wijzigen. Misschien veranderen uw wensen en prioriteiten. Regelmatig contact met uw adviseur is dan ook gewenst. Het geeft ons de gelegenheid om u niet alleen op de korte- maar ook op de lange termijn van passend financieel advies te voorzien! Meer informatie over een persoonlijke financiële planning? Neemt u dan contact met ons op.

FINANCIAL LIFE PLANNING

Financial Life Planning is op dit moment de meest dynamische verandering binnen het vakgebied van financiële planning. De huidige maatschappij verandert in hoog tempo en dat leidt bij veel mensen tot een meer bewuste manier van leven.

We zijn veel "rijker" dan vorige generaties. We hebben meer eten, kleding, auto’s en vakanties, grotere huizen, leukere banen en een betere gezondheid. Maar hoewel ons inkomen meer dan verdubbeld is, zijn wij niet gelukkiger dan vijftig jaar geleden.

Financial Life Planning slaat een brug tussen geld en de betekenis van het leven. Samen met u worden eerst de levensdoelen, dromen en wensen vastgesteld zonder na te denken over eventuele financiële beperkingen. Zo ontstaat een financieel levensplan. Pas daarna wordt gekeken naar de financiële oplossingen om de levensdoelstellingen te verwezenlijken.

Gerbert Middelkoop behoort met een selecte groep van ongeveer 20 adviseurs tot de pioniers van deze nieuwe adviesmethodiek binnen Nederland. In landen als Amerika, Engeland en Australië is Financial Life Planning niet meer weg te denken.

Wilt u meer weten over de mogelijkheden van Financial Life Planning en wat het voor u kan betekenen, neem dan gerust contact op met Gerbert Middelkoop.